Украинские банки усилят контроль: клиентам придется раскрыть источники доходов.

Украинские банки намерены улучшить общение со своими клиентами с целью получения документальных подтверждений их доходов. Об этом сообщает Ассоциация украинских банков (АУБ).

Целью меморандума является избегание использования платежных систем для осуществления преступных схем. Другими словами, это когда люди предоставляют мошенникам доступ к своим банковским картам и счетам, а они используют их для совершения криминальных операций.

Министерство внутренних дел также отметило, что средства, которые проходят через такие счета, могут быть получены незаконным путем, например, из наркотрафика, торговли людьми или оружием. Кроме того, такие счета часто используются для уклонения от уплаты налогов и перемещения денег, которые были украдены с счетов других лиц.

Тем самым, банки планируют установить единые стандарты прозрачности и ответственности для всего сектора.

'Подписанный меморандум является реакцией рынка на вызовы, с которыми сталкивается банковская система, и направлен на предотвращение злоупотреблений через мошеннические схемы', - подчеркнул президент Ассоциации украинских банков Андрей Дубас.

Кроме этого, банки также намерены создать единый централизованный реестр подозрительных клиентов для обмена информацией. Кроме того, банки согласны 'усилить общение' с клиентами, чтобы объяснить важность документального подтверждения источников своего дохода.

Напомним, банки снизили процентные ставки на депозиты для украинцев.